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反洗钱存取款超5万须凭身份证

发布时间:2020-06-30 16:22:14 阅读: 来源:尾灯厂家

中国人民银行、银监会、证监会、保监会近日联合发文,规范金融机构对客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录的管理,以确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整。

这一规定自2007年8月1日起施行。

21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》提出,金融机构要妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

办法指出,金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善银屑病治疗的常用药物相关制度。

办法要求,商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

办法指出,证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户、变更,资金存取;开立基金账户;与客户签订期货经纪合同等12项业务时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此外,金融机构应当按规定保存客户身份资料和交易记录。管理办法规定,客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

央行已于本月11日发布并实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,旨在监测恐怖融资行为,规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易行为。

近年来,中国在反洗钱与反恐融资国际合作领域最重大的举措,是积极致力于加入国际上最具影响力的反洗钱国际组织——金融行动特别工作组(FATF),力图成为兰州哪里能治好银屑病其正式成员。根据计划,中国于本月在FATF全会上进行答辩,FATF随即将就中国加入FATF进行表决。

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